La financiación es una parte fundamental para el crecimiento y sustentabilidad de cualquier empresa. Entre las diferentes opciones disponibles en el mercado, el factoring se ha convertido en una solución popular y eficiente para muchas organizaciones. ¿Qué ventajas puede ofrecer el factoring a una empresa? ¿Cómo elegir el factor correcto? En este artículo, exploraremos en detalle estas interrogantes y brindaremos información valiosa a aquellos empresarios en busca de una solución financiera confiable y rentable.
Poco conocido por el público, el factoring es, sin embargo, una solución que las empresas deberían utilizar. Se trata de financiación a corto plazo que pueden utilizar para financiar sus deudas comerciales. La forma de beneficiarse de este tipo de financiación es completando un factor. Su trabajo es emitir todas las facturas y luego encargarse de su cobro.
¿Qué beneficios tiene el factoring para una empresa? ¿Cómo eliges tu factor?
Sus ventajas
Con respecto a Ventajas y desventajas del factoring.Aquí están los puntos principales de sus puntos positivos:
Un instrumento de financiación
Gracias al factoring, la empresa puede incrementar la calidad de su ciclo de clientes. Las deudas se pueden liquidar rápidamente y hasta el 85% de su valor. En definitiva, el resultado es una mejora del flujo de caja y un mejor equilibrio financiero.
Gestión de la deuda
El factoring es muy eficaz en relación con las facturas que se devuelven sin pagar. El sistema permite el cobro de deudas ofreciendo un servicio financiero integral. Incluye la gestión jurídica, contable y administrativa. Esto permite a las empresas centrarse en objetivos distintos de la gestión del crédito y los cobros de los clientes.
Revisión segura del cliente
La empresa ahora puede renunciar a las consultas de los clientes. El factor ahora se encarga de todo.
Evitación de riesgos para el cliente.
El riesgo de morosidad se reduce con el factoring. De esta forma, la empresa evita la insolvencia del cliente. Las deudas de la empresa están aseguradas porque el factor cubre el 100% de las facturas que le envían. Por supuesto, todo depende de los términos del contrato.
Sus desventajas
Aunque el factoring es útil, todavía tiene algunos aspectos negativos. Aquí hay una descripción general:
Altos costos de contrato para las VSE y las PYME
Las condiciones de un contrato de factoring son inicialmente atractivas. En retrospectiva, el contratista puede descubrir costes adicionales que aumenten las comisiones previstas. Algunas empresas incluso exigen un porcentaje de garantía de venta. Otros exigen que el director general actúe como garante personal.
Una solución deprimente
En la mayoría de los casos, el contrato de factoring vincula a la empresa por un período de tiempo significativo. Esto puede variar desde unos pocos meses hasta años. Incluso sucede que los factores cierran todas las posiciones de los clientes.
Una relación con el cliente en riesgo
Algunos factores no son muy competentes en la recuperación. Sin embargo, muchas empresas consideran crucial esta parte de la relación con el cliente. Puede verse seriamente amenazado por la subcontratación.
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Selección de factores: ¿qué pasa después?
Elegir tu factor no siempre es fácil. Sin embargo, considerar ciertos criterios como los siguientes te ayudará enormemente:
El tipo de factoraje
Antes de firmar un contrato de factoring, conviene comprender su naturaleza. Existen dos formas en el medio ambiente. Es :
- Factoring con recurso: Si los acreedores no pagan sus deudas, el factor no le exige nada a cambio.
- Factoring sin recurso: es posible que deba realizar pagos incluso si sus acreedores no cumplen con sus obligaciones.
La experiencia
Investigue antes de firmar un acuerdo de factoring. Su propósito debe ser saber si se experimenta el factor. Esto le permitirá evaluar la calidad de los servicios que se le ofrecen. No dude en recibir reseñas de clientes anteriores. Más importante aún, asegúrese de que el factor esté aprobado como tal.
el área de práctica
No todas las empresas de factoring son iguales. Lo mejor es elegir a alguien que trabaje en la misma industria que usted. Si su empresa está en la industria de la moda, sería ideal que el factor tenga experiencia. No escuches a estas empresas de factoring que dicen que pueden trabajar en todas las áreas. Elige un especialista.
La tasa de garantía
En general, los factores requieren una tasa de garantía del 10%. Este valor puede ser hasta el 15% e incluso más. Lo ideal sería comparar las diferentes ofertas para poder hacer la mejor elección. Esto le da la certeza de encontrar un factor que satisfaga sus necesidades.
Elegir el factor adecuado puede resultar beneficioso para su negocio. Esto sólo se puede lograr sopesando los pros y los contras de esta solución.
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Publicado originalmente el 22/01/2021 08:42:03.
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Factoring: ¿Qué ventajas para una empresa? ¿Cómo elegir el factor correcto?
El factoring es una herramienta financiera cada vez más utilizada por las empresas para obtener liquidez y optimizar su flujo de efectivo. Pero antes de decidir si el factoring es una opción adecuada para tu empresa, es importante conocer sus ventajas y cómo elegir el factor correcto. En este artículo, te proporcionaremos información clave sobre el factoring y responderemos a las preguntas más frecuentes.
¿Qué es el factoring?
El factoring es un servicio financiero mediante el cual una empresa cede sus facturas pendientes de cobro a una entidad especializada llamada factor. A cambio de una comisión, el factor se encarga de adelantar el importe de las facturas, asumiendo así el riesgo de impago. El factoring puede ser una opción interesante para cualquier empresa que tenga problemas de liquidez o necesite financiación adicional para su crecimiento.
¿Por qué elegir el factoring?
El factoring ofrece varias ventajas para las empresas:
- Obtención inmediata de liquidez: El principal beneficio del factoring es que permite a las empresas obtener de forma rápida y sencilla el dinero pendiente de cobro de sus facturas. Esto les proporciona la liquidez necesaria para afrontar pagos urgentes o invertir en nuevas oportunidades de negocio.
- Reducción del riesgo de impago: Al ceder las facturas a una entidad especializada, la empresa se despreocupa del riesgo de impago por parte de sus clientes. El factor asume este riesgo y se encarga de gestionar la cobranza de las facturas.
- Mejora del flujo de efectivo: Al obtener el dinero pendiente de cobro de forma inmediata y sin esperar los plazos de pago de los clientes, las empresas pueden mejorar su flujo de efectivo y tener una mayor capacidad para cumplir con sus obligaciones financieras.
- Acceso a servicios adicionales: Al contratar servicios de factoring, las empresas pueden beneficiarse de servicios de gestión de cobro, análisis de riesgo crediticio y asesoramiento financiero ofrecidos por los factores.
¿Cómo elegir el factor correcto?
Al considerar el factoring como opción financiera, es esencial elegir el factor adecuado para tu empresa. Aquí te dejamos algunos factores clave a tener en cuenta:
- Experiencia y especialización: Es importante que el factor tenga experiencia en el sector de tu empresa y comprenda sus necesidades financieras específicas.
- Reputación y solidez financiera: Asegúrate de que el factor tenga una sólida reputación y una posición financiera estable para garantizar que cumpla con sus compromisos.
- Amplitud de servicios y flexibilidad: Elige un factor que ofrezca una amplia gama de servicios y que pueda adaptarse a las necesidades de tu empresa a medida que crece.
- Costos y condiciones: Compara las tasas, comisiones y condiciones ofrecidas por diferentes factores para asegurarte de obtener la mejor oferta para tu empresa.
En resumen, el factoring puede ofrecer numerosas ventajas para las empresas, como la obtención rápida de liquidez y la reducción del riesgo de impago. Sin embargo, es importante seleccionar cuidadosamente el factor correcto, teniendo en cuenta su experiencia, reputación, servicios y costos. Te recomendamos buscar asesoramiento financiero profesional antes de tomar una decisión.