¿Alguna vez te has preguntado cómo elegir el administrador de activos que mejor se adapte a tus necesidades? La elección de un administrador de activos es una decisión crucial que puede tener un gran impacto en tus inversiones y en tu futuro financiero. En este artículo, te daremos algunos consejos y recomendaciones para ayudarte a tomar la mejor decisión posible. Sigue leyendo para descubrir cuáles son los factores clave que debes tener en cuenta al elegir a tu administrador de activos.
Hoy en día, pocos franceses recurren a los servicios de un asesor de gestión patrimonial para gestionar su capital. De hecho, alrededor del 6% de los franceses recurren a estos especialistas. Y, sin embargo, son verdaderos aliados a la hora de diversificar sus inversiones financieras. Sin embargo, dado que es importante estar atento a las finanzas, debe elegir cuidadosamente a su administrador patrimonial. Entonces, ¿qué es un asesor de gestión patrimonial? ¿Por qué deberías contactar con este profesional? ¿Cómo identificar lo mejor del mercado y fomentar la acción? Descubra todos nuestros consejos para encontrar al gestor ideal.
¿Qué es un administrador de activos?
También conocido como Asesor financiero o administrador de activosEl administrador de activos es un experto financiero que puede ser independiente o no. En otras palabras, puede crearse por cuenta propia sin estar afiliado a una organización financiera ni trabajar en el departamento de gestión de activos de una empresa de gestión de activos o institución bancaria. Gracias a su experiencia en las áreas de finanzas, derecho, seguros e inmobiliario, el trabajo del administrador de activos esayuda a sus clientes a preparar un estado financieropara luego orientarlos en las diferentes inversiones posibles y ofrecerles estrategias adecuadas para la organización de su patrimonio.
Gracias a su versatilidad, este especialista puede trabajar en diversos temas, que puede combinar fácilmente. Esto significa que puede encargarse de la gestión y optimizando la fiscalidad de sus clientes, la creación y crecimiento de su patrimonio, su transmisión. Contratando los servicios de un asesor de gestión patrimonial que se le ofrecen la empresa Axaccesiblepodrá beneficiarse de una variedad de servicios diferentes. De hecho, algunos asesores de inversiones se especializan en productos como Sociedades de Inversión Inmobiliaria (SCPI), seguros de vida y productos de exención de impuestos, mientras que otros adoptan un enfoque más transversal. Pero independientemente de su área de especialización, el administrador de activos suele ser uno un especialista polivalentea quien puede confiar la gestión completa de su patrimonio.
Por último, es importante recordar que cualquiera puede reclamar un CGP. Ya seas empleado o emprendedor, seas joven o mayor, podrás utilizar los servicios de este especialista desde el momento que desees. Invierta, optimice sus activosPrepara tu futuro o el de tus descendientes. No es necesario ser rico para utilizar un asesor porque no existe un límite de ingresos o riqueza por encima del cual sea legítimo utilizar los servicios de este experto. Sin embargo, si tus ingresos son bastante bajos y tienes menos de 20.000 euros para invertir, realmente no es necesario presentar la solicitud. pagar por los servicios de un CGP.
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¿Cuáles son los beneficios de utilizar los servicios de un CGP independiente?
Cuando contrata a un administrador patrimonial independiente, se beneficia de los servicios de un profesional que no depende de una red u organización financiera. De este modo, el consultor podrá ofrecerle las soluciones que mejor se adapten a su perfil de forma totalmente objetiva. No intentará que usted compre productos de la empresa para la que trabaja a ningún precio. Él podrá hacerlo mejor Busque los mejores productos disponibles en el mercado. para responder a tu problema.
Además, un asesor independiente de gestión de activos tiene más tiempo para usted. Construye una relación de confianza contigo y te brinda asesoramiento de alto valor agregado. También es importante considerar que un Asesor financiero liberal Suele ser un líder y puede adaptarse a sus necesidades. Así siempre podrás confiar en él. Además, la compensación de este experto depende en gran medida de los saldos pendientes de sus clientes. Por lo tanto, le conviene que su capital crezca y quede completamente satisfecho. Finalmente, asesores independientes de gestión de activos están en mejores condiciones de diversificar las carteras que gestionan. En 2020, estos profesionales utilizaron una media de 12 plataformas, es decir, múltiples proveedores de productos, ya sean seguros, inmobiliarios o productos de exención de impuestos.
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¿Cómo eliges tu administrador de activos?
Actualmente, la profesión de gestor de activos no está regulada. Por lo tanto, para identificar un buen consultor, es necesario prestar atención tanto a su formación como a su experiencia. Al menos hay que ser un buen gestor de activos Titular de una maestría en gestión de activos. También debe tener experiencia en su campo. Incluso si trabaja por cuenta propia, un criterio muy importante es tener experiencia en un puesto de responsabilidad en una empresa de banca privada o conocimientos especiales en asuntos legales, financieros o fiscales.
Además, es importante resaltar el hechoun buen administrador de activos es quien es capaz de encontrar a la persona con las habilidades necesarias y acudir a especialistas cuando la complejidad del caso que está manejando lo requiere. Por ello, es preferible elegir un profesional que trabaje con expertos de diferentes ámbitos: el notario, el contable, el asesor fiscal, etc.
Si quieres trabajar con un autónomo, lo mejor es hacerloEvite los profesionales que trabajan solos.para garantizar que siempre tenga alguien con quien contactar si tiene algún problema. Infórmese también sobre los socios y proveedores de su CGP. Asegúrese de que compitan y sean reconocidos en sus respectivos campos. Por último, comprueba si tu CGP está registrado en ORIAS, el registro oficial de intermediarios de seguros, banca y productos financieros. él también tiene que hacerlo disponer de las acreditaciones correspondientes a los servicios ofrecidos y debe ser miembro de una de las asociaciones representativas de la profesión de asesoramiento en gestión patrimonial (Cámara Nacional de Asesoramiento en Gestión Patrimonial, Asociación Nacional de Asesores Financieros, Cámara Nacional de Asesores de Inversiones Financieras o Sociedad del CGPI).
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Publicado originalmente el 24 de febrero de 2021 a las 4:19:47 p.m.
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¿Cómo eliges tu administrador de activos?
En un mundo financiero cada vez más complejo, contar con un buen administrador de activos puede ser esencial para proteger y hacer crecer tu patrimonio. Sin embargo, elegir el administrador adecuado puede resultar un desafío. Aquí encontrarás respuestas a las preguntas más frecuentes que te ayudarán a tomar una decisión informada.
1. ¿Qué es un administrador de activos?
Un administrador de activos es un profesional o una empresa especializada en la gestión y administración de los activos financieros de sus clientes. Su principal objetivo es maximizar las ganancias y minimizar los riesgos asociados a las inversiones.
2. ¿Cuáles son los criterios a considerar al elegir un administrador de activos?
Al elegir un administrador de activos, es importante tener en cuenta los siguientes criterios:
- Experiencia y reputación: Investiga el historial y la reputación del administrador en el mercado financiero.
- Estrategia de inversión: Comprende la estrategia de inversión del administrador y asegúrate de que sea compatible con tus objetivos financieros.
- Tarifas y costos: Analiza las tarifas y costos asociados a los servicios del administrador y evalúa si se ajustan a tu presupuesto.
- Transparencia: Considera la transparencia y la comunicación del administrador en cuanto a las decisiones de inversión y los resultados obtenidos.
Recuerda también consultar opiniones de otros clientes y realizar entrevistas personales con los potenciales administradores.
3. ¿Cuáles son los beneficios de contratar un administrador de activos?
Contratar un administrador de activos puede brindarte numerosos beneficios, tales como:
- Experiencia: Los administradores de activos cuentan con conocimientos y experiencia en la gestión de inversiones.
- Diversificación: Al administrar diferentes activos, el administrador puede ayudarte a diversificar tus inversiones y reducir riesgos.
- Ahorro de tiempo: Delegar la gestión de tus activos te permite ahorrar tiempo y dedicarlo a otras actividades.
- Asesoramiento profesional: Un buen administrador te brindará asesoramiento personalizado, teniendo en cuenta tus objetivos y necesidades financieras.
Recuerda que los beneficios pueden variar según el administrador de activos que elijas, por lo que es fundamental realizar un análisis exhaustivo antes de tomar una decisión.
4. ¿Cómo puedo evaluar el desempeño de un administrador de activos?
Para evaluar el desempeño de un administrador de activos, puedes considerar los siguientes aspectos:
- Rentabilidad: Analiza el rendimiento de tus inversiones en comparación con los índices de referencia y evalúa si se cumplen tus expectativas.
- Riesgo: Evalúa la gestión del riesgo por parte del administrador y si se están tomando las medidas adecuadas.
- Comunicación: Valora la comunicación y la transparencia del administrador en cuanto a la evolución de tus inversiones y los cambios en su estrategia.
- Comparativa: Compara el desempeño del administrador con otros competidores del mercado y evalúa si existen alternativas más adecuadas.
Recuerda que la evaluación del desempeño debe ser constante y considerar el contexto y las condiciones del mercado.
Ahora que cuentas con respuestas a tus preguntas más frecuentes, estás listo para tomar una decisión informada al elegir tu administrador de activos. Recuerda que la elección adecuada puede tener un impacto significativo en tu patrimonio a largo plazo.