El fraude es una amenaza cada vez más común en la era digital en la que vivimos. Una de las formas de fraude más peligrosas y sofisticadas son las órdenes de transferencia falsas. ¿Sabías que estas estafas pueden costar a las empresas millones de dólares al año? En este artículo, te contaremos todo lo que necesitas saber sobre las órdenes de transferencia falsas, cómo funcionan y, lo más importante, cómo prevenirlas. Acompáñanos para descubrir cómo proteger tus finanzas y evitar convertirte en una víctima de estos ciberdelincuentes.
Las órdenes de transferencia falsas son una de las formas de fraude que han ido en aumento en los últimos años. La propagación de la COVID-19 y, especialmente, el teletrabajo generalizado han aumentado esta forma de fraude en línea. Como resultado, el número de empresas afectadas por esto sigue aumentando. ¿Qué es la estafa de órdenes de transferencia falsas? ¿Cómo inician los ciberdelincuentes el fraude electrónico? ¿Cómo prevenir estas estafas? Te lo contamos todo en este artículo.
¿Qué es la estafa de órdenes de transferencia falsas?
La estafa de transferencias bancarias falsas es una técnica de fraude que engaña a la víctima para que realice una o más transferencias de dinero no planificadas. Se trata de organizaciones y se realiza a través de mensajería electrónica y/o telefónica. Para conseguirlo, el defraudador utiliza amenazas, presiones o persuasiones hacia su víctima. Esta estafa generalmente se manifiesta en dos aspectos. En el primer caso, el ciberdelincuente usurpa la identidad de un directivo y envía a su víctima, normalmente un subordinado, un mensaje urgente y confidencial con una solicitud de transferencia. Le indica los datos bancarios al que debe realizar la transferencia lo más rápido posible. Si la víctima hace demasiadas preguntas o se queda un rato, el estafador la amenaza con una multa por desobediencia. Generalmente estamos hablando deFraude presidencial. En el segundo caso, el defraudador se hace pasar por empleado de una organización para solicitar un cambio en la cuenta bancaria en la que se basa su salario. Convence a la víctima de los motivos de este cambio y le pide que a partir de ahora transfiera su salario a una nueva cuenta. Estas son las dos formas de fraude conocidas actualmente que implican órdenes de transferencia falsas. Sin embargo, los ciberdelincuentes nunca dejan de pensar y pronto inventarán otras estrategias.
¿Cómo orquestan los estafadores la estafa presidencial?
La estafa presidencial parece sencilla, pero es una operación compleja en la que los ciberdelincuentes trabajan durante mucho tiempo antes de actuar. Primero, identifican a la víctima. Buscan en sus cuentas de redes sociales y recopilan su información personal e incluso confidencial. Analizas los perfiles de tus amigos e identificas los medios psicológicos que pueden utilizar para atraerte a una trampa.
Después de identificar el punto de ataque, pasan a la suplantación. Primero le envían un mensaje de correo electrónico personalizado. Detrás de este correo electrónico se esconde malware. Tan pronto como abre el mensaje, el malware se instala secretamente en su computadora y primero recopila todos sus datos confidenciales, como nombres de usuario, contraseñas, etc. Gracias a este software, accede a toda la información confidencial almacenada allí. encontrado en su computadora. Ellos hacen sus análisis y encuentran la forma más inteligente de estafarte. Te llaman a tu teléfono o envían otro mensaje en nombre de tu jefe o colega cuya identidad robaron. Este mensaje suele pedirte que realices la transferencia de forma urgente y confidencial.
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¿Cómo se pueden evitar órdenes de transferencia incorrectas?
El fraude con órdenes electrónicas falsas es una forma avanzada de fraude en línea. Son practicados por hackers experimentados y cualquier empresa puede convertirse en víctima de la noche a la mañana si no toma las medidas adecuadas. A continuación te presentamos tres pasos que debes seguir para evitar estas estafas en tu negocio:
Bloquear ataques en la fuente
La medida más importante para combatir el fraude presidencial es utilizar un software de protección de correo electrónico que le permita detectar y bloquear correos electrónicos no deseados. Este software protege todas las direcciones de correo electrónico de su empresa y autentica todos sus mensajes. Altospam es una de las soluciones de referencia en este campo. Es muy innovador e intuitivo y tiene una serie de funciones que protegen su negocio de órdenes de transferencia falsas, malware, etc. phishing y muchos otros riesgos de seguridad de TI.
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Evite publicar datos confidenciales
Para combatir las órdenes de transferencias bancarias falsas, debe limitar la publicación de información confidencial mientras dure su organización. La información sobre sus procesos internos, clientes, socios, proveedores y finanzas debe mantenerse en secreto.
Sensibiliza a tus compañeros y mantente en contacto con ellos.
La medida final es concienciar a tus empleados buenas prácticas de seguridad informática en las empresas. También es importante centralizar sus comunicaciones utilizando herramientas confiables de mensajería colaborativa.
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Publicado originalmente el 30 de abril de 2021 a las 2:00:03 p.m.
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Fraude: todo lo que necesita saber sobre órdenes de transferencia falsas y cómo prevenirlas
1. Introducción
El fraude es un problema cada vez más común en el mundo financiero, y las órdenes de transferencia falsas son una de las tácticas más utilizadas por los estafadores. En este artículo, exploraremos en detalle qué son estas órdenes de transferencia falsas, cómo funcionan y qué medidas puede tomar para prevenir ser víctima de este tipo de fraude.
2. ¿Qué son las órdenes de transferencia falsas?
Las órdenes de transferencia falsas son documentos utilizados por delincuentes para engañar a individuos o empresas y obtener dinero de manera fraudulenta. Por lo general, estas órdenes imitan los formatos y logotipos de instituciones financieras legítimas, lo que dificulta su detección.
3. ¿Cómo funcionan las órdenes de transferencia falsas?
Los estafadores suelen obtener información confidencial de sus víctimas a través de métodos como el phishing, el robo de identidad o el espionaje informático. Utilizan estos datos para crear órdenes de transferencia falsas y lograr que sus víctimas realicen transferencias de dinero a cuentas controladas por ellos.
4. ¿Cómo prevenir ser víctima de órdenes de transferencia falsas?
Para evitar ser estafado con órdenes de transferencia falsas, es fundamental seguir estas recomendaciones:
- Mantener la seguridad de sus datos personales: No comparta información sensible con fuentes no confiables. Asegúrese de utilizar contraseñas seguras y no haga clic en enlaces o archivos adjuntos de correos electrónicos sospechosos.
- Verificar la autenticidad de las solicitudes: Antes de realizar una transferencia, llame a la institución financiera o entidad involucrada para confirmar la legitimidad de la orden de transferencia.
- Examinar detenidamente los documentos: Revise minuciosamente cualquier documento de transferencia que reciba. Concéntrese en logotipos, errores gramaticales o cualquier otro indicio de falsificación.
- Actualizar y utilizar software de seguridad: Mantenga su sistema operativo y antivirus actualizados, y utilice software de seguridad confiable para protegerse de posibles ataques informáticos.
- Sensibilizar y educar al personal: Si su empresa realiza transferencias financieras, es esencial capacitar a los empleados en las mejores prácticas de seguridad y alertar sobre los riesgos asociados a las órdenes de transferencia falsas.
5. Conclusión
La prevención y la educación son clave para protegerse de las órdenes de transferencia falsas. Al mantenerse alerta y seguir las medidas de seguridad mencionadas anteriormente, puede reducir significativamente el riesgo de convertirse en víctima de este tipo de fraude.
Fuentes: