Si estás interesado en invertir en bienes raíces, es vital contar con un buen manejo financiero para tomar decisiones acertadas. Y uno de los principales conceptos financieros que debes dominar es el flujo de caja. ¿Qué es exactamente y cómo calcularlo al invertir en bienes raíces? En este artículo te ofreceremos todas las respuestas y consejos necesarios para comprender y aprovechar al máximo esta importante herramienta. ¡No te lo pierdas!
La piedra es una de las inversiones más populares en Francia. Ya sea para prepararse para la jubilación, para complementar sus ingresos, para la exención de impuestos, para acumular capital o para facilitar la herencia: las inversiones inmobiliarias pueden satisfacer diferentes necesidades.
Sin embargo, para invertir su capital de forma segura, es importante conocer los indicadores mediante los cuales puede evaluar primero la rentabilidad de su proyecto. En este caso, calcular la rentabilidad es fundamental pero no suficiente. Por este motivo es necesario centrarse en el concepto de flujo de caja.
Es un índice contable que permite tener una idea más precisa de los flujos de entrada y salida. Aquí encontrarás todo lo que necesitas saber sobre este concepto financiero.
Flujo de caja inmobiliario: definición
Originalmente, este concepto financiero se utilizaba para medir los resultados o resultados operativos de una empresa. A diferencia de la CAF o Capacidad de autofinanciamiento, que es un flujo potencial, el flujo de caja es un flujo real. Actualmente, el uso del flujo de caja ya no está reservado exclusivamente a las empresas.
En el contexto de un proyecto de alquiler, esto surge de la diferencia entre el alquiler pagado por los inquilinos y todos los costos asociados con costos adicionales.
En términos simples, el flujo de caja se puede definir como la reserva financiera (dinero) restante o el saldo de todas las cuentas después del cálculo. La tabla de financiación obtenida de esta forma te permite tener una idea realista de lo que generará o costará tu inversión a lo largo de un año o un mes.
¿Cómo se calcula el flujo de caja de su inversión inmobiliaria?
Como parte de una inversión en alquiler, el flujo de caja se calcula restando los ingresos y los gastos. Hay varios enfoques para la evaluación. En primer lugar, es necesario conocer los costes que se deben tener en cuenta al realizar el cálculo.
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¿Qué gastos se deben considerar al calcular el flujo de caja?
Para obtener una respuesta fiable a la hora de calcular el flujo de caja inmobiliario, es importante conocer todos los costes que hay que tener en cuenta.
Las tarifas y gastos asociados con una inversión de alquiler incluyen:
- Los costes asociados a la adquisición (pago notarial, pago agencia inmobiliaria, honorarios de intermediación, gastos de solicitud de préstamo, gastos de garantía, etc.),
- Los costos de los trabajos de renovación,
- Pagos mensuales del préstamo,
- honorarios de condominio,
- La remuneración de los cuidadores y guardias de seguridad,
- impuesto sobre los ingresos por alquiler,
- contribuciones de seguridad social,
- El impuesto a la propiedad,
- Pago por la gestión del alquiler (si la propiedad está confiada a un agente),
- Costos de seguro.
La cotización final depende particularmente del tipo de propiedad y la naturaleza de su inversión.
Lea también: ¿Cómo se maximiza el rendimiento del alquiler?
Los diferentes tipos de flujo de caja inmobiliario
Al final del cálculo obtendrás un flujo de caja positivo, negativo y neutral. Aquí está la diferencia entre estas tres variantes.
Flujo de caja positivo
Si las entradas financieras totales son mayores que las salidas financieras totales, el flujo de caja es positivo. Esto asegura que la propiedad se autofinancia. La inversión genera ingresos adicionales y usted protege su capacidad de endeudamiento.
En otras palabras, tienes efectivo que puedes utilizar para otras actividades. La otra opcion es esta Aumenta tu riqueza al emprender una nueva actividad.
Flujo de caja negativo
El flujo de efectivo es negativo cuando la entrada total de efectivo es menor que la salida total de efectivo. Este escenario advierte del aspecto deficitario de la actividad. Esto cuesta más de lo que gana. Esto reduce sus ingresos generales. Un flujo de caja negativo requiere que usted ahorre dinero para poder conservar la propiedad que ha comprado.
Flujo de caja neutro
Un flujo de caja neutro o nulo significa que la inversión no genera ningún beneficio, pero tampoco provoca pérdidas. El alquiler cubre la autofinanciación de la actividad. Su Capacidad de endeudamiento por lo tanto se mantiene. Sin embargo, no podrá liberar fondos para otro proyecto inmobiliario.
¿Por qué deberías calcular el flujo de caja de tu proyecto de alquiler?
Invertir en bienes raíces es como administrar un negocio. Son los responsables de mantener la empresa sana para asegurar su rentabilidad. El flujo de caja te permite ver concretamente la intensidad de tus depósitos y retiros para tener una idea más clara de la rentabilidad de tu inversión.
Tenga en cuenta que ciertos datos (por ejemplo, ingresos, derechos, impuestos y alquileres) pueden cambiar durante el período de inversión. Estos cambios sin duda afectarán la rentabilidad de su negocio. Si los tiene en cuenta, puede utilizar el flujo de caja para actualizar sus flujos de caja.
El flujo de caja también es útil para predecir la reventa de la propiedad. Gracias al cálculo del flujo de caja, es fácil determinar el momento adecuado para la reventa. Además, con una tabla de financiación real podrás mostrar fácilmente la rentabilidad real del alquiler del inmueble. De esta manera tendrá algo sobre qué discutir con los clientes potenciales.
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Publicado originalmente el 25 de febrero de 2022 a las 12:05:31 p.m.
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Flujo de caja: ¿cómo calcularlo al invertir en bienes raíces?
El flujo de caja es una métrica financiera fundamental para aquellos que desean invertir en bienes raíces. Calcular el flujo de caja de una propiedad puede ayudarte a medir la rentabilidad de la inversión y determinar si vale la pena adquirirla. En este artículo, exploraremos cómo calcular el flujo de caja al invertir en bienes raíces.
¿Qué es el flujo de caja?
El flujo de caja se refiere al ingreso neto que generará una propiedad de bienes raíces después de todos los gastos relacionados. Básicamente, es la cantidad de dinero que te queda después de pagar todos los gastos operativos de la propiedad, como la hipoteca, los impuestos, los seguros y las reparaciones. Este flujo de efectivo representa la rentabilidad de tu inversión.
Calcular el flujo de caja
Calcular el flujo de caja implica considerar tanto los ingresos como los gastos de una propiedad de bienes raíces. Aquí tienes un desglose paso a paso:
- 1. Obtén los ingresos brutos:
- 2. Resta los gastos de la propiedad:
- 3. Calcula el flujo de caja:
El primer paso es determinar cuánto dinero puedes generar a través del alquiler de la propiedad. Calcula el importe mensual del alquiler y multiplícalo por 12 para obtener el ingreso bruto anual.
A continuación, debes restar todos los gastos relacionados con la propiedad. Incluye la hipoteca, los impuestos, el seguro, los costos de mantenimiento y reparaciones, los honorarios de gestión de la propiedad y otros gastos que puedas tener. Este total representa los gastos anuales de la propiedad.
Resta los gastos anuales de los ingresos brutos anuales. El resultado te dará el flujo de caja anual. Si deseas obtener el flujo de caja mensual, simplemente divide el resultado por 12.
Recuerda que el flujo de caja puede ser positivo o negativo. Un flujo de caja positivo significa que tendrás ganancias después de cubrir todos los gastos, mientras que un flujo de caja negativo indica que estarás perdiendo dinero.
¿Por qué es importante calcular el flujo de caja?
Calcular el flujo de caja es esencial al invertir en bienes raíces porque te permite tomar decisiones financieras informadas. Un flujo de caja positivo indica una inversión rentable, mientras que un flujo de caja negativo puede ser una señal de que debes reconsiderar la adquisición de la propiedad. Antes de invertir, es crucial tener claridad sobre el potencial de ingresos y gastos asociados con la propiedad.
Además, el flujo de caja también puede ayudarte a planificar tu estrategia de inversión. Si obtienes un flujo de caja positivo, podrías reinvertir los beneficios en nuevas propiedades o realizar mejoras en las existentes. Por otro lado, si tienes un flujo de caja negativo, podrías buscar formas de reducir gastos o aumentar los ingresos para equilibrar tus finanzas.
En resumen, el flujo de caja es una herramienta fundamental para evaluar la rentabilidad de una inversión inmobiliaria. A través de un cálculo adecuado, podrás tomar decisiones informadas y maximizar tus oportunidades de éxito en el mercado. ¡No olvides calcular y analizar el flujo de caja antes de invertir en bienes raíces!