¿Estás buscando invertir en el mercado inmobiliario pero no sabes por dónde empezar? Una excelente opción a considerar son las SCPI, Sociedades de Capitalización y Pensiones de Inversión. Estas inversiones colectivas te permiten participar en el sector inmobiliario de forma sencilla y rentable. Sin embargo, elegir la mejor SCPI puede resultar abrumador, debido a la gran cantidad de opciones disponibles en el mercado. En este artículo, te ofrecemos una guía completa para que puedas tomar una decisión informada y elijas la mejor SCPI de acuerdo a tus necesidades y objetivos. ¡No te lo pierdas!
El sector inmobiliario sigue siendo una de las inversiones más seguras y rentables. Pero no es accesible para todos. Para entrar en este mercado, es necesario disponer de fondos importantes o de una gran capacidad de endeudamiento. Sin embargo, existe una forma más fácil y accesible de invertir en bienes raíces: los fideicomisos de inversión inmobiliaria, o SCPI, una inversión también conocida como piedra papel.
No todos los SCPI son iguales, especialmente en lo que respecta a la rentabilidad. Estos son los criterios a considerar para determinar los mejores SCPI para invertir.
EL producir
En 2021, el rendimiento medio de los SCPI en Francia fue 4,45% y en 2022 fue 4,51%, aumentando ligeramente, según datos de la Asociación Francesa de Sociedades de Inversión Inmobiliaria (ASPIM). Estos números son sólo promedios. Por lo tanto, se puede esperar que algunos SCPI tengan rendimientos significativamente más altos y otros sean significativamente menos rentables.
Por tanto, tiene sentido elegir un SCPI que haya sido rentable en los últimos años y que fije objetivos estables o ambiciosos para los próximos años. importante. De hecho, el primer objetivo de los inversores de SCPI es hacer crecer su dinero y cuanto mayor sea la tasa de redistribución de una empresa, mayores serán sus beneficios.
Hay SCPI cuyas rentabilidades son ligeramente superiores 6% y que, por tanto, son inversiones mucho más interesantes que todas las cuentas de ahorro e incluso más rentables que muchas inversiones en bolsa. Otros SCPI, que encabezan la clasificación oficial de SCPI en Francia, alcanzan incluso tasas de redistribución de más del 7%como Remake Live e Iroko Zen.
El rendimiento de un SCPI Depende de su estrategia de inversión y de ciertos indicadores. B. la utilización de inversiones en alquileres o incluso de tarifas, que pueden suponer una pesada carga para el equilibrio financiero de una SCPI. Para saber más, puedes leer: “El SCPI para tontos» de Pablo Bourdois, uno de los socios fundadores de France SCPI. Explica cómo funcionan los SCPI y todo lo que necesita saber para invertir en ellos de forma eficaz y hacer crecer su dinero.
EL rankings oficiales
Francia SCPI publica cada año un ranking que permite hacerlo Elija entre los mejores SCPI Francés. Estos estan clasificados según su tasa de redistribución para el año anterior.
Esta clasificación es muy útil porque nos permiteIdentificar los SCPI más eficientes en los últimos años y para garantizar que la empresa en la que desea invertir produzca resultados sólidos y estables. No es necesario invertir necesariamente en el SCPI que ocupó el primer lugar el año pasado, sino en el SCPI cuyos resultados le parecen más estables año tras año.
Un SCPI que tenga una tasa de redistribución del 6% en el año anterior puede haberse beneficiado de circunstancias excepcionales y este valor puede entonces no ser significativo. Quizás el mismo SCPI haya tenido resultados inestables e incluso caóticos en los últimos años.
Por lo tanto, la clasificación oficial de los SCPI en Francia no debería tentarle a invertir en el “mejor SCPI” del año pasado, sino más bien en el que tiene mejor salud a largo plazo. No olvide que invertir en bienes raíces tradicionales, al igual que los bienes raíces, es una inversión a largo plazo.
EL beneficios fiscales
El retorno de su inversión en SCPI es están sujetos al impuesto sobre la renta y a las cotizaciones a la seguridad social. Sin embargo, existen SCPI que pueden permitirle hacer esto. Reduzca significativamente los impuestos sobre sus ganancias.
Estos son los SCPI europeos que invierten todo el capital recaudado fuera de Francia en países europeos. Cuando invierte en un SCPI de este tipo, ya no paga cotizaciones a la seguridad social por sus ganancias, por lo que ahorra no menos de 17,2% de impuesto por ley. Todo esto es posible porque los ingresos por alquileres procedentes del extranjero no pueden estar sujetos a doble imposición.
Estos SCPI europeos, gestionados desde Francia pero que invierten exclusivamente en países como Alemania, España u Países Bajos, se encuentran entre los más rentables gracias a esta ventaja fiscal. También ofrecen la ventaja de permitirle diversificar aún más sus inversiones, aumentando la seguridad de sus fondos.
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¿Cómo elegir el mejor SCPI?
Los SCPI, o Sociedades de Capital de inversión Inmobiliaria, son vehículos de inversión que permiten a los inversores participar en el mercado inmobiliario sin tener que comprar propiedades directamente. Estas sociedades recaudan fondos de diferentes inversores y los utilizan para adquirir y gestionar activos inmobiliarios, como oficinas, locales comerciales, hoteles, etc. Si estás interesado en invertir en SCPI, aquí encontrarás algunas preguntas frecuentes para ayudarte a elegir el mejor:
¿Cuál es el rendimiento histórico del SCPI?
El rendimiento histórico de un SCPI es un indicador importante para evaluar su desempeño pasado. Puedes revisar informes y estadísticas de la sociedad gestora para obtener esta información. Sin embargo, debes tener en cuenta que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
¿Cuál es el perfil de riesgo del SCPI?
El perfil de riesgo de un SCPI está relacionado con los tipos de activos en los que invierte y su exposición a diferentes mercados. Si prefieres una inversión más conservadora, puedes optar por SCPI que inviertan en activos de calidad, como oficinas en ubicaciones estratégicas o propiedades comerciales bien establecidas. Por otro lado, si estás dispuesto a asumir un mayor riesgo, puedes considerar SCPI que inviertan en activos más especulativos, como propiedades en desarrollo.
¿Cuál es la rentabilidad esperada de un SCPI?
La rentabilidad esperada de un SCPI puede variar en función de varios factores, como el tipo de activos en los que invierte, la ubicación de las propiedades, los costos de gestión, entre otros. Puedes consultar los informes de la sociedad gestora o hablar con un asesor financiero para obtener una estimación de la rentabilidad esperada.
¿Cuáles son las comisiones y costos asociados al SCPI?
Los SCPI suelen cobrar comisiones y costos de gestión, que pueden variar entre diferentes sociedades gestoras. Algunos de los costos comunes incluyen comisión de suscripción, comisión de gestión anual y comisión de reembolso. Asegúrate de leer detenidamente el folleto informativo y los documentos legales del SCPI para comprender los costos asociados.
¿Cuál es la reputación y experiencia de la sociedad gestora del SCPI?
Es importante investigar sobre la sociedad gestora del SCPI antes de invertir. Revisa su historial, experiencia en el mercado inmobiliario y la reputación que tienen en la industria. También puedes consultar fuentes de confianza y leer comentarios de otros inversores. Una gestora con experiencia y buena reputación puede brindarte mayor confianza en tu inversión.
¿Existen riesgos asociados a invertir en SCPI?
Sí, como en cualquier inversión, existen riesgos asociados a invertir en SCPI. Algunos de los riesgos comunes incluyen la fluctuación del mercado inmobiliario, la falta de liquidez en el mercado secundario de participaciones y la posible pérdida de capital. Antes de invertir, es importante que comprendas y estés dispuesto a asumir estos riesgos.
Recuerda que, al invertir en SCPI, es recomendable buscar asesoramiento financiero profesional y diversificar tu cartera de inversiones para minimizar los riesgos.
¡Esperamos que estas preguntas frecuentes te hayan ayudado a tomar decisiones informadas al elegir el mejor SCPI para tus objetivos de inversión!