En los últimos años, el tema de la criminalización financiera ha cobrado gran relevancia en el ámbito global. A raíz de esto, tuvimos el honor de entrevistar a Hervé Martin, experto en la materia, para que nos brinde su perspectiva sobre este fenómeno. En esta primera parte de la entrevista, exploraremos los conceptos fundamentales de la criminalización financiera y su impacto en la sociedad actual.
Hervé Martin es director del Grupo de Investigación Acción sobre Crimen Organizado (Grasco) y presidente del Observatorio Ciudadano para la Transparencia Financiera Internacional (Octfi).
> ¿Cómo se evalúa el delito financiero?
Cuando hablamos de delitos financieros, nos topamos primero con un problema de definición y una falta de conceptualización. Además, no existen herramientas eficaces para medir los delitos financieros.
Los delitos financieros se refieren a todos los delitos que se cometen en los sectores económico, empresarial y financiero y de los que pueden ser víctimas individuos, empresas, estados u organizaciones internacionales.
Estos incluyen delitos de derecho común (hurto, fraude, recepción de bienes robados, abuso de confianza, etc.) así como delitos más específicos como blanqueo de capitales, evasión fiscal, etc.
El conocimiento del fenómeno de los delitos financieros adolece de la falta de una definición precisa y armonizada del concepto y de la dificultad de medir una actividad que es, por su naturaleza, subterránea y clandestina.
> ¿Podemos establecer una conexión entre los delitos financieros y la globalización?
Las conexiones entre los delitos financieros y la globalización son obvias. Al permitir el movimiento de personas y bienes y el crecimiento del intercambio financiero internacional, la globalización ha facilitado la trata de personas y el establecimiento de redes delictivas organizadas a nivel internacional.
De hecho, las organizaciones criminales se benefician de la globalización de los intercambios financieros y del acceso a centros financieros extranjeros y sus actores. Explotan todas las lagunas.
El resultado es una intrusión de los delitos financieros en la economía legítima a escala internacional.
Cuando intentamos comprender exactamente cómo se produce esta difusión, descubrimos técnicas de ingeniería legal y financiera que crean opacidad. Por ejemplo, el fraude fiscal internacional, el blanqueo de dinero y la corrupción requieren el uso de entidades jurídicas opacas, empresas extraterritoriales o fideicomisos detrás de los cuales puedan esconderse los verdaderos beneficiarios.
Tan pronto como estas empresas fantasma anónimas se utilicen para mantener flujos financieros criminales, debemos hacer de su lucha una prioridad.
> ¿Cómo se lucha contra los delitos financieros?
Una de las dificultades que encontramos en la lucha contra los delitos financieros es que los instrumentos en los que se basa son útiles para el desarrollo del capitalismo financiero.
Si tomamos el ejemplo de la crisis financiera de 2008, vemos que los productos tóxicos que desencadenaron la crisis estaban alojados en empresas extraterritoriales. Son las mismas entidades que posibilitan el desarrollo del fraude fiscal a nivel internacional.
De hecho, en las últimas décadas hemos sido testigos de una criminalización organizada de las estructuras financieras a nivel internacional en general y dentro de la Unión Europea en particular.
El capitalismo financiero tiene un lado oscuro y necesita opacidad para desarrollarse. Por tanto, utiliza los mismos instrumentos que los de la economía criminal.
> ¿Qué papel desempeña el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAF)?
El GAF desempeña un papel esencial ya que permite la cooperación internacional en la lucha contra el blanqueo de dinero. Primero, se desarrollan recomendaciones, que luego son implementadas por cada estado a nivel nacional.
Como miembro del GAR, la Unión Europea implementa sus recomendaciones en directrices y regulaciones. El GAR requiere que los estados sean plenamente conscientes de la naturaleza del riesgo de lavado de dinero que enfrentan para que puedan tomar medidas apropiadas a la gravedad del riesgo.
Para ello, los profesionales interesados (bancos, compañías de seguros, abogados, contables, etc.) deben ejercer una vigilancia para detectar situaciones atípicas que deben ser investigadas para verificar su legalidad. Si persisten las dudas, se debe presentar una declaración de transacción sospechosa a Tracfin, la unidad de inteligencia financiera.
=> Ver la segunda parte de la entrevista
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Criminalización financiera: Entrevista a Hervé Martin (Parte 1)
La criminalización financiera es un tema de gran interés y relevancia en la actualidad. En esta entrevista exclusiva, Hervé Martin, experto en criminología y delitos financieros, nos brinda su visión y conocimientos sobre este tema tan importante. ¡No te pierdas esta fascinante conversación!
¿Quién es Hervé Martin?
Hervé Martin es un reconocido experto en criminología y delitos financieros, con una amplia experiencia en el campo de la investigación y prevención de la criminalidad económica. Ha trabajado en colaboración con instituciones y organismos internacionales, aportando su expertise en la lucha contra el lavado de dinero, la corrupción y otros delitos financieros.
¿Por qué es importante la entrevista con Hervé Martin?
La entrevista con Hervé Martin es crucial para comprender la complejidad y las implicaciones de la criminalización financiera en la actualidad. Sus conocimientos y experiencias aportarán una perspectiva única sobre este tema tan relevante en el mundo de las finanzas y la criminología.
Principales aspectos abordados en la entrevista
En esta primera parte de la entrevista, Hervé Martin nos hablará sobre los desafíos actuales en la prevención de delitos financieros, las tendencias en la criminalización de la economía y las implicaciones a nivel global. Además, abordará la importancia de la cooperación internacional en la lucha contra la criminalidad económica.
Conclusiones
Esta entrevista promete ser una fuente invaluable de información para comprender la complejidad de la criminalización financiera y las medidas necesarias para combatirla de manera efectiva.
Próximas entregas
¡No te pierdas las próximas entregas de esta fascinante entrevista con Hervé Martin! En la segunda parte, abordaremos temas como la evolución de los delitos financieros y los desafíos en la detección y prevención. ¡Mantente atento a nuestro blog para no perderte ninguna parte de esta importante conversación!