5 de las estafas online más sofisticadas

Desde el confinamiento, el fraude en línea ha aumentado significativamente y representó el 17% de las compras realizadas en línea en Francia en 2020 (fuente Statista). Una actualización sobre las estafas más complejas.

Las estafas generalmente comienzan con la recepción de un correo electrónico o mensaje de texto con buenas noticias o una solicitud para tomar medidas para evitar perder un reclamo o un reembolso. Los estafadores son cada vez más ingeniosos a la hora de rastrear noticias comerciales y jurídicas. Es importante tener siempre presente: cuanto más atractiva sea la oferta, menos probabilidades habrá de que sea genuina.

1. El Estafas de criptomonedas

Una persona puede querer diversificar su inversión invirtiendo parte de sus ahorros en criptomonedas: Bitcoin, Ethereum, Tether, etc. Para ello, consulta sitios web especiales y deja sus datos de contacto a través de un formulario de contacto. A continuación, un asesor generalmente accesible y muy amable se pone en contacto con él por teléfono o por correo electrónico y le promete rapidez y un alto rendimiento. Una vez pagado el dinero, ya es demasiado tarde y nunca consigue recuperar su depósito..

No es fácil detectar una plataforma fraudulenta para comprar, vender y almacenar criptoactivos. De hecho, las plataformas fraudulentas generalmente están muy bien diseñadas y algunas incluso ofrecen capacitación en línea gratuita. dar confianza a su presa. Siempre para tranquilizar a su futura víctima, los defraudadores no dudan en indicar la dirección de una sucursal o incluso de la sede en Francia, que no es más que una residencia o un simple apartado de correos.

Su proveedor de servicios para activos digitales debe estar registrado ante la Autoridad de Mercados Financieros (AMF). para ejercer su actividad en Francia. Por lo tanto, le recomendamos que consulte la lista blanca en el sitio web de la AMF para favorecer a los contactos registrados en Francia (amf-france.org). Si tienes dudas, puedes contactar con nosotros. el número AMF dedicado al 01.53.45.62.00.

2. Fraude para corretaje de crédito

El fraude online también se produce en la intermediación de préstamos. Como esta persona, un ejecutivo de una empresa que compró una propiedad por primera vez después de ahorrar durante varios años para hacer una importante aportación inicial. Decepcionada con el tipo de interés de su banco habitual, decide recurrir a la intermediación crediticia en línea. Luego, mediante una comparación en línea, encuentra un corredor de crédito que le ofrece un tipo de interés especialmente atractivo.

Esta empresa está “bien establecida”, ya que está registrada en el RCS de París y tiene su sede cerca de los Campos Elíseos. Luego, esta empresa le obliga a firmar un contrato de préstamo y luego le pide que deposite su primera contribución en su cuenta bancaria para liberar el préstamo.

Sorprendido, el interesado contacta telefónicamente con su persona de contacto, quien le confirma que si no cumple, el crédito no se liberará. Por lo tanto, transfiere todos sus ahorros a la cuenta de esta empresa.

Una vez que el dinero desaparece, la víctima no tiene más remedio que denunciar el crimen a la policía.

La investigación demuestra que la falsa empresa de intermediación de créditos alquiló sus oficinas en París durante un breve periodo de tiempo, suficiente para llevar a cabo numerosas estafas, y luego desapareció. El dinero transferido a una cuenta bancaria abierta en Polonia a nombre de la empresa de intermediación de crédito falsa se transfirió luego a una cuenta abierta fuera de la Unión Europea.

En este caso, la víctima habría tenido que ponerse en contacto con su notario, quien le habría informado de que el importe no podía pasar a través del intermediario de crédito, sino únicamente a través de la cuenta oficial de su despacho abierta en la Caisse des Dépôts et Consignations.

3. Ten cuidado ¡Sitios de apuestas deportivas!

Algunos sitios web de apuestas deportivas en línea ofrecen servicios en los que los usuarios pueden depositar una suma de dinero con pronosticadores profesionales que realizan las apuestas por ellos. A menudo recomendado por “ Influencers », estas páginas pueden prometer a sus clientes una ganancia mensual de al menos el 10%.

El mayor de estos sitios web incluso realiza campañas publicitarias en televisión. como PronoClubque es objeto de varios cientos de quejas de los apostadores quienes afirman haber sido víctimas de fraude porque las supuestas ganancias no fueron devueltas efectivamente a su cuenta. El director de este sitio web también fue acusado y puesto en prisión preventiva el pasado mes de septiembre.

Por tanto, conviene extremar la prudencia con este tipo de sitios web, cuya actividad podría constituir una práctica comercial fraudulenta en el sentido de la Ley de Protección al Consumidor.

4. Engaños relacionado con la energía

Ante el aumento de los costes energéticos El fraude, en particular el relacionado con paneles fotovoltaicos, va en aumento.

Por ejemplo, en determinadas redes sociales se le puede pedir que participe en un estudio gratuito a través de un vídeo. Infórmate del potencial de tu tejado para instalar paneles fotovoltaicos o benefíciate de una formación gratuita en energía solar. Muy a menudo, después de rellenar un formulario de contacto y hacer una estimación muy ambiciosa de su futuro ahorro energético, se le pedirá que solicite un préstamo para financiar paneles fotovoltaicos. que nunca se instalará en tu casa !

Luego, la compañía de crédito al consumo lo derivará al tribunal local si no paga el préstamo, lo cual es muy real. En algunos casos los defraudadores son identificados y condenados, pero en la mayoría de los casos siguen siendo insolventes debido a su estilo de vida muy elevado y las cantidades malversadas se gastan muy rápidamente.

5. Falsificaciones Contrato de empleo (!)

En este caso, la oferta de empleo se realiza a través de las redes sociales (Facebook, Instagram, etc.). El interesado responde al anuncio, comunica mucha información a su supuesto empleador, luego firma un contrato de trabajo indefinido y paga algo más que el salario mínimo.

Luego se explica al “empleado” que debe aceptar paquetes o artículos que se entregan directamente en su casa y luego enviarlos a la dirección de su empleador, a menudo en el extranjero. El empleado trabaja poco más de un mes y luego deja de trabajar sin que le paguen su salario.

En realidad, los estafadores realizan compras masivas a través de Internet utilizando tarjetas bancarias robadas, proporcionando los datos de contacto del “empleado” como comprador para recibir sus compras indirectamente y poder revenderlas sin preocupaciones.

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